Ang mga kompanya ng marijuana ay hindi nais na maging 'Cash Only'

Ang mga legal na may-ari ng negosyo ng marijuana ay hindi pa rin nakapagbigay ng kanilang mga nalikom sa isang bangko, sa kabila ng pagiging binubuwisan, mga ulat ng AP mula sa Denver Lunes.

Ang ika-apat na Corner Credit Union-isang Colorado credit union na nilayon upang magbigay ng sanctioned na mga kompanya ng marihuwana ang kakayahang magamit ang sistema ng pagbabangko ng US-ay nananatiling hindi makakapag-isyu ng credit o makatanggap ng mga deposito, dahil sa isang naunang desisyon ng US Federal Reserve Bank ng Kansas City upang itago ang Ikaapat Sulok mula sa pagkonekta sa piskal na sistema ng bansa.

Ang Hukom ng Distrito ng A.S. R. Brooke Jackson ang namuno sa isang dalawang oras na kaso sa Denver Lunes, habang ang Fourth Corner ay sumasakop sa Federal Reserve dahil sa pagtanggi nito na ipalabas ang credit union ng master account at kaukulang routing number. Kung wala ang gayong account, ang isang institusyon sa bangko ay hindi maaaring makapag-pinansyal-at elektroniko-makikitungo sa ibang mga bangko.

Ang suit ay batay sa argument na sa Colorado Banking Commissioner na nagbibigay sa Fourth Corner ng kinakailangang charter ng estado upang simulan ang pagbabalik sa Nobyembre 2014, ang Federal Reserve Bank ay walang balidong dahilan na hindi mag-isyu ng isang master account-ngunit ang mga claim ng Reserve diyan ay masyadong maraming panganib sa paggawa nito.

Ang lahat ay bumaba sa mga alituntunin sa lugar upang mapanatili ang mga bangko na sadyang nagtatrabaho sa iligal na perang sa droga-samantalang ang marihuwana ay legal sa Colorado, Alaska, Washington, Oregon, at ang Distrito ng Columbia para sa recreational use-federally ito ay iskedyul ko na kinokontrol na substansiya, tulad ng LSD at ecstasy. Ang Kagawaran ng Treasury ay naglabas ng isang memorandum noong Pebrero ng 2014 na nagsasabing "Dahil pinagbabawalan ng pederal na batas ang pamamahagi at pagbebenta ng marihuwana, ang mga transaksyon sa pananalapi na kinasasangkutan ng isang negosyo na may kaugnayan sa marihuwana ay karaniwang may kinalaman sa mga pondo na nagmula sa iligal na aktibidad."

Sa madaling salita, ang mga bangko sa Colorado ay handa na magtrabaho sa mga legal na kompanya ng marijuana, ngunit maaaring isang bangko sa isang estado-o sa pederal na antas-kung saan ang palayok ay iligal na pag-uusig ng mukha para sa pagharap sa pera sa anumang paraan na may kaugnayan sa negosyo ng marijuana sa Colorado? Ito ang problema na iniwan ang industriya ng marijuana sa Colorado na isang cash-only enterprise.

Ang dokumentasyon ng IRS ay tumutukoy sa money laundering bilang "proseso ng pag-disguising ng mga kriminal na nalikom at maaaring isama ang kilusan ng malinis na pera sa pamamagitan ng Estados Unidos na may layuning gumawa ng krimen sa hinaharap." Ito ay higit na partikular na nagsasaad na ang mga batas sa pananalapi " ang mga transaksyon gamit ang mga pondo na nagmula sa isang SUA (Tinukoy na Aktibidad sa Pag-uugali ng Kaso). "Kabilang sa" Mas kaunting kasama na mga pagkakasala sa mga pagsisiyasat ng laundering ng salapi "ay mga gawain tulad ng pagtulong at paghagupit-pati na rin ang iligal na pera na nagpapadala ng negosyo-at upang mag-usig, dapat ipakita ng gobyerno, bukod sa iba pang mga bagay, na ang isang bangko ay alam "ang ari-arian na kasangkot sa transaksyon ay kumakatawan sa mga nalikom ng ilang anyo ng labag sa batas na aktibidad."

Ito ay dahil sa mga batas tulad ng mga ito na ang Federal Reserve ay nagpahayag ng pangamba.

Sa kabilang banda, ang US Department of the Financial Crimes Enforcement Network ng Treasury ay naglabas ng pahayag noong Pebrero ng 2014 na nagsasabing "ang mga institusyong pinansyal ay maaaring magbigay ng mga serbisyo sa mga negosyo na may kaugnayan sa marihuwana sa isang paraan na kasang-ayon sa kanilang mga obligasyon na malaman ang kanilang mga customer at iulat ang posible kriminal na aktibidad … Ito ay magtataguyod ng higit na transparency sa pananalapi sa industriya ng marihuwana at pagaanin ang mga panganib na nauugnay sa pagsasagawa ng isang lahat ng cash na negosyo."

Gayunpaman, sa kabila ng memo ng federal na ito, sinabi ni Judge Jackson sa Denver na wala siyang deadline sa pamamagitan ng kung kailan magpasya ang kaso na ito-at na nararamdaman din niya na mas mahusay itong ipasiya ng Kongreso-bagaman ang estado ng Colorado ay gumagamit ng Wells Fargo bank para sa mga nalikom sa buwis, ang ibig sabihin ng mga tungkulin na nakuha mula sa pagbebenta ng marihuwana na sadyang pumasok sa sistema ng pagbabangko ng bansa.

Ang isang pahayag-ay inilabas din noong Pebrero ng 2014-mula kay Richard Hunt, pangulo at CEO ng Consumer Bankers Association, ay nag-alok ng kanyang opinyon:

"Una, dapat baguhin ng Kongreso ang pederal na batas na nagbabawal sa pagbebenta at pamamahagi ng marihuwana. Pagkatapos ang lahat ng mga regulator ng pederal ay dapat magbigay ng malinaw at tumpak na patnubay. Hanggang sa ngayon, ang 7,000 bangko ng bansa ay lubos na nag-aatubili na lumahok sa ganitong bagong uri ng 'commerce.'"